Découvrir un métier :
Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine financier

Conseil et guide une clientèle de particuliers/personnes physiques dans le choix d'investissements/placements pour constituer ou optimiser leur patrimoine financier selon la réglementation bancaire et financière. Peut mettre en oeuvre des mandats de gestion. Peut diriger une structure.
Informations sur le métier
Savoir
- Eléments de base en marketing
Savoir Faire
- Sélectionne le produit financier à promouvoir
- Utilise des techniques commerciales
- Choisit le moyen de communication approprié
- Collabore avec une agence de marketing spécialisée
Savoir
- Il n'y a pas de savoir spécifique identifié pour cette activité.
Savoir Faire
- Informe le client par écrit des conséquences des retards de paiement
- Cherche la cause des arriérés
- Examine l'impact des arriérés sur le dossier du client
- Cherche avec le client les solutions possibles
- Prévient les autres services des nouveaux accords avec le client
Savoir
- Organisation du marché des transports (tarifs, tendances, ...)
- Techniques commerciales
Savoir Faire
- Sélectionne des clients de la base de données clientèle
- Collecte et gère les données d'une base de données clientèle
- Utilise un logiciel de gestion de clientèle
- Collecte des informations pertinentes sur les clients (potentiels) (budget, les groupes de référence, …)
- Approche les clients (potentiels) de manière proactive
- Collecte des informations sur le marché (concurrence, clients potentiels, produits, ...) via différents canaux (internet, bases de données, journaux,…)
- Analyse les résultats pour optimiser le portefeuille clients
Savoir
- Principes de la relation client
- Droit du patrimoine professionnel
- Droit civil
- Fiscalité
Savoir Faire
- Définit clairement les exigences et les objectifs du client
- Adapte le langage au client
- Détermine le profil d'investissement du client selon la loi
Savoir
- Offre de formation
Savoir Faire
- Suit les compétences des collaborateurs dans le but de discuter des possibilités de formations avec les personnes concernées
- Tient à jour l'offre de formation
Savoir
- Typologie des facteurs de risques financiers
- Droit du patrimoine professionnel
- Comptabilité générale
- Analyse statistique
Savoir Faire
- Catégorise le client à titre professionnel ou non-professionnel
- Liste tous les placements existants, le patrimoine et les crédits du client
- Fait des calculs financiers
- Calcule la capacité financière du client
- Utilise des logiciels financiers
Savoir
- Réglementation bancaire
Savoir Faire
- Suit le style de l'entreprise
- Contrôle la conformité aux exigences légales
- Fait des rapports à intervalles fixes au client
- Crée des rapports périodiques sur les placements
Savoir
- Il n'y a pas de savoir spécifique identifié pour cette activité.
Savoir Faire
- Vérifie s'il y a suffisamment de données disponibles afin d'évaluer la situation financière du client
- Passe en revue les notes de l'entrevue précédente
- Gère avec discrétion les informations confidentielles
Savoir
- Il n'y a pas de savoir spécifique identifié pour cette activité.
Savoir Faire
- Il n'y a pas de savoir-faire spécifique identifié pour cette activité.
Savoir
- Il n'y a pas de savoir spécifique identifié pour cette activité.
Savoir Faire
- Mène une politique du personnel
- Évalue le fonctionnement et fait des propositions d'amélioration
- Gère l'infrastructure
- Définit les objectifs du service
- Fournit des ressources et du temps pour des réunions de travail
- Gère les archives (les dépenses, revenu, personnel, …)
- Favorise une bonne ambiance de travail et l'esprit d'équipe
- Mène une politique commerciale
- Suit l'administration (comptabilité, …)
- Mène une politique financière
- Fournit des conseils pour les nouveaux arrivants, stagiaires, …
- Respecte les obligations légales et fiscales
Savoir
- Il n'y a pas de savoir spécifique identifié pour cette activité.
Savoir Faire
- Se tient aux accords conclus dans le mandat
- Effectue des actions qui cadrent avec le profil d'investisseur
- Informe le client sur la gestion du patrimoine comme convenu dans le contrat
Savoir
- Droit civil
Savoir Faire
- Utilise des logiciels de bureautique
- Invite régulièrement les clients pour un entretien concernant les placements, les crédits, ... à optimiser
- Informe régulièrement le client sur les nouveaux produits, législation, ...
Savoir
- Principes de la relation client
- Réglementation bancaire
- Caractéristiques des produits financiers
Savoir Faire
- Agit selon les lignes directrices légales et la répartition des compétences
- Etablit les contrats
- Fait le suivi de l'exécution des ordres d'investissement
Savoir
- Economie des marchés financiers
- Obligation d'information lors de la formulation de conseils
- Caractéristiques des produits financiers
- Fiscalité
Savoir Faire
- Pense à l'optimisation fiscale, la constitution de pension et une protection totale contre les risques du client
- Fait des calculs financiers
- Informe le client des caractéristiques, conditions et implications fiscales et juridiques des différents types de placements
- Propose des placements qui correspondent au profil d'investissement du client
- Explique les calculs et les concepts au client
Vous pouvez également exercer les métiers suivants :
Les métiers suivants sont également accessibles moyennant une formation complémentaire :
- Pas de métier envisageable identifié.
Structures
- Société d'investissement
- Société de conseil et gestion de patrimoine
- Etablissement bancaire et financier
- Société de placement
Conditions d'exercice
- Travail en indépendant
Le métier sur le marché de l'emploi
Les offres d’emploi diffusées par le Forem pour le métier de conseiller en gestion de patrimoine financier sont trop peu nombreuses ou les
sources trop peu diversifiées pour réaliser une analyse chiffrée des besoins des employeurs.
Principaux secteurs d’activités
Sélection des principaux secteurs d’activités à l’origine des offres d’emploi pour ce métier.
Accès au métier
Obligations
Des prérequis ou obligations légales peuvent s'appliquer pour l'exercice de ce métier.
- Pas d'obligation légale pour l'exercice de ce métier.
Atouts
Les candidats à cette fonction peuvent se démarquer grâce à certains atouts appréciés des employeurs.
Offres
Études
Voici les études associées à ce métier.
Formations
Voici les formations associées à ce métier.
Liens
Date de mise à jour 02 décembre 2024
Informations complémentaires
Synonymes et autres appellations
- Conseiller / Conseillère en patrimoine financier
- Conseiller / Conseillère en gestion de capitaux
- Gestionnaire de fortune
- Gestionnaire de portefeuilles
- Conseiller / Conseillère en placement financier
- Conseiller / Conseillère en investissements privés
- Conseiller / Conseillère en gestion de fortune
- Conseiller / Conseillère en placements
- Conseiller / Conseillère gestion banque privée
- Conseiller / Conseillère en développement de patrimoine
- Conseiller financier / Conseillère financière
- Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine financier
- Conseiller / Conseillère en investissements financiers
- Gestionnaire de patrimoine financier
Code métier
C120501-1