Découvrir un métier :
Conseiller / Conseillère en investissement
Vous conseillez et orientez les particuliers ou les dirigeants d'entreprise dans le choix de placements ou d'investissements pour constituer ou optimiser leur patrimoine financier. Vous agissez dans le respect de la réglementation bancaire et financière.
Informations sur le métier
Savoir
- Eléments de base en marketing
Savoir Faire
- Sélectionne le produit financier à promouvoir
- Utilise des techniques commerciales
- Choisit le moyen de communication approprié
- Collabore avec une agence de marketing spécialisée
Savoir
- Il n'y a pas de savoir spécifique identifié pour cette activité.
Savoir Faire
- Informe le client par écrit des conséquences des retards de paiement
- Cherche la cause des arriérés
- Examine l'impact des arriérés sur le dossier du client
- Cherche avec le client les solutions possibles
- Prévient les autres services des nouveaux accords avec le client
Savoir
- Organisation du marché des transports (tarifs, tendances, ...)
- Techniques commerciales
Savoir Faire
- Sélectionne des clients de la base de données clientèle
- Collecte et gère les données d'une base de données clientèle
- Utilise un logiciel de gestion de clientèle
- Collecte des informations pertinentes sur les clients (potentiels) (budget, les groupes de référence, …)
- Approche les clients (potentiels) de manière proactive
- Collecte des informations sur le marché (concurrence, clients potentiels, produits, ...) via différents canaux (internet, bases de données, journaux,…)
- Analyse les résultats pour optimiser le portefeuille clients
Savoir
- Principes de la relation client
- Droit du patrimoine professionnel
- Droit civil
- Fiscalité
Savoir Faire
- Définit clairement les exigences et les objectifs du client
- Adapte le langage au client
- Détermine le profil d'investissement du client selon la loi
Savoir
- Offre de formation
Savoir Faire
- Suit les compétences des collaborateurs dans le but de discuter des possibilités de formations avec les personnes concernées
- Tient à jour l'offre de formation
Savoir
- Typologie des facteurs de risques financiers
- Droit du patrimoine professionnel
- Comptabilité générale
- Analyse statistique
Savoir Faire
- Catégorise le client à titre professionnel ou non-professionnel
- Liste tous les placements existants, le patrimoine et les crédits du client
- Fait des calculs financiers
- Calcule la capacité financière du client
- Utilise des logiciels financiers
Savoir
- Réglementation bancaire
Savoir Faire
- Suit le style de l'entreprise
- Contrôle la conformité aux exigences légales
- Fait des rapports à intervalles fixes au client
- Crée des rapports périodiques sur les placements
Savoir
- Il n'y a pas de savoir spécifique identifié pour cette activité.
Savoir Faire
- Vérifie s'il y a suffisamment de données disponibles afin d'évaluer la situation financière du client
- Passe en revue les notes de l'entrevue précédente
- Gère avec discrétion les informations confidentielles
Savoir
- Il n'y a pas de savoir spécifique identifié pour cette activité.
Savoir Faire
- Mène une politique du personnel
- Évalue le fonctionnement et fait des propositions d'amélioration
- Gère l'infrastructure
- Définit les objectifs du service
- Fournit des ressources et du temps pour des réunions de travail
- Gère les archives (les dépenses, revenu, personnel, …)
- Favorise une bonne ambiance de travail et l'esprit d'équipe
- Mène une politique commerciale
- Suit l'administration (comptabilité, …)
- Mène une politique financière
- Fournit des conseils pour les nouveaux arrivants, stagiaires, …
- Respecte les obligations légales et fiscales
Savoir
- Il n'y a pas de savoir spécifique identifié pour cette activité.
Savoir Faire
- Se tient aux accords conclus dans le mandat
- Effectue des actions qui cadrent avec le profil d'investisseur
- Informe le client sur la gestion du patrimoine comme convenu dans le contrat
Savoir
- Droit civil
Savoir Faire
- Utilise des logiciels de bureautique
- Invite régulièrement les clients pour un entretien concernant les placements, les crédits, ... à optimiser
- Informe régulièrement le client sur les nouveaux produits, législation, ...
Savoir
- Principes de la relation client
- Réglementation bancaire
- Caractéristiques des produits financiers
Savoir Faire
- Agit selon les lignes directrices légales et la répartition des compétences
- Etablit les contrats
- Fait le suivi de l'exécution des ordres d'investissement
Savoir
- Economie des marchés financiers
- Obligation d'information lors de la formulation de conseils
- Caractéristiques des produits financiers
- Fiscalité
Savoir Faire
- Pense à l'optimisation fiscale, la constitution de pension et une protection totale contre les risques du client
- Fait des calculs financiers
- Informe le client des caractéristiques, conditions et implications fiscales et juridiques des différents types de placements
- Propose des placements qui correspondent au profil d'investissement du client
- Explique les calculs et les concepts au client
Savoir
- Il n'y a pas de savoir spécifique identifié pour cette activité.
Savoir Faire
- Il n'y a pas de savoir-faire spécifique identifié pour cette activité.
Vous pouvez également exercer les métiers suivants :
Les métiers suivants sont également accessibles moyennant une formation complémentaire :
Structures
- Société d'investissement
- Société de conseil et gestion de patrimoine
- Etablissement bancaire et financier
- Société de placement
Conditions d'exercice
- Travail en indépendant
Le métier sur le marché de l'emploi
Pour le métier de conseiller en investissement, il faut tenir compte du fait que divers canaux de recrutement peuvent être utilisés par le secteur finance, parmi lesquels le Forem qui ne capte qu’une partie des offres d’emploi de ce secteur.
L'expérience est recherchée par les employeurs. Un diplôme de master ou de bachelier est généralement demandé. La maîtrise d'autres langues est un atout certain.
La volonté de maîtriser de plus en plus les risques, le besoin de conseil en la matière et surtout de soutien dans la gestion de patrimoine devraient permettre au métier de continuer à se développer, dans le cadre d’une automatisation/digitalisation de plus en plus poussée.
La loi - dite loi Cauwenberghs - relative à l’intermédiation en assurances et à la distribution d’assurances réglemente l’accès à toutes les formes d’intermédiation en assurances dans un but de protection du consommateur.
Répartition géographique des offres d’emploi (2025)
Le métier de conseiller en investissement est principalement recherché en province de Hainaut et en Brabant wallon.
Régime de travail proposé dans les offres d’emploi (2025)
Le métier de conseiller en investissement s'exerce principalement à temps plein.
Contrat de travail proposé dans les offres d’emploi (2025)
Les opportunités d'emploi sont le plus souvent proposées via un contrat à durée indéterminée.
Principaux secteurs d’activités
Sélection des principaux secteurs d’activités à l’origine des offres d’emploi pour ce métier.
Accès au métier
Obligations
Des prérequis ou obligations légales peuvent s'appliquer pour l'exercice de ce métier.
- Pas d'obligation légale pour l'exercice de ce métier.
Atouts
Les candidats à cette fonction peuvent se démarquer grâce à certains atouts appréciés des employeurs.
Offres
Études
Voici les études associées à ce métier.
Formations
Voici les formations associées à ce métier.
Liens
22 juin 2026
Informations complémentaires
Synonymes et autres appellations
- Conseiller / Conseillère en patrimoine financier
- Conseiller / Conseillère en gestion de capitaux
- Gestionnaire de fortune
- Gestionnaire de portefeuilles
- Conseiller / Conseillère en placement financier
- Conseiller / Conseillère en investissements privés
- Conseiller / Conseillère en gestion de fortune
- Conseiller / Conseillère en placements
- Conseiller / Conseillère gestion banque privée
- Conseiller / Conseillère en développement de patrimoine
- Conseiller financier / Conseillère financière
- Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine financier
- Conseiller / Conseillère en investissements financiers
- Gestionnaire de patrimoine financier
- Chargé / Chargée de clientèle bancaire
- Agent / Agente sur les marchés financiers
- Gestionnaire de portefeuille
- Gestionnaire de portefeuille financier
- Trader / Tradeuse
- Opérateur / Opératrice sur marchés financiers et boursiers
- Agent / Agente de change
Code métier
C120501-1